6 Tips Review Keuangan di Akhir Tahun, Sewa Konsultan Jika Perlu

Menjelang akhir tahun kebanyakan orang melakukan review semua target yang mereka miliki di tahun ini, termasuk kondisi keuangan. Melakukan review keuangan adalah satu hal penting yang perlu Bunda lakukan di akhir tahun.

Ini perlu agar Bunda dapat segera melalukan improvement yang dibutuhkan, baik dalam hal pencapaian maupun kestabilan. Review keuangan sangat membantu Bunda untuk mengetahui kesalahan dan bagaimana cara memperbaikinya agar di tahun berikutnya tidak mengulangi kesalahan yang sama.

Pentingnya melakukan review keuangan di akhir tahun

Akhir tahun bisa menjadi waktu yang paling ditunggu setiap orang karena adanya waktu untuk berlibur terlebih jika Bunda mengambil cuti akhir tahun, akan banyak waktu senggang.

“Akhir tahun juga bisa dibilang adalah saat yang tepat untuk melakukan review terhadap pengelolaan keuangan pribadi, sebab di penghujung tahun kita bisa mengevaluasi apakah tujuan keuangan kita sudah terlaksana dengan baik dan sudah sesuai rencana di awal tahun,” jelas Liliyan Haningtyas, perencana keuangan dari Finante.id kepada HaiBunda.

Dengan melakukan review keuangan di akhir tahun, Bunda bisa menemukan alasan apa yang menjadikan tujuan keuangan Bunda belum terwujud, sehingga di tahun depan tidak mengulanginya lagi.

6 Tips review keuangan di akhir tahun

Berikut adalah beberapa tips melakukan review keuangan di akhir tahun yang bisa Bunda lakukan:

1. Melihat catatan keuangan

Hal pertama yang bisa Bunda lakukan ketika melakukan review keuangan adalah melihat kembali catatan cashflow, cek apakah kondisi keuangan Bunda sudah seimbang atau ada kekurangan di setiap pos-pos keuangan?

“Misalnya setelah ditelaah pos pengeluaran untuk lifestyle lebih berat karena kita susah mengontrolnya. Kebiasaan membeli kopi di cafe yang terlalu sering, atau kebiasaan berburu diskon, sale yang sering kebablasan hingga menguras dompet,” ujar Liliyan.

2. Me-review jumlah tanggungan

Apakah tahun depan tanggungan keluarga bertambah? Atau tahun ini tanggungan keluarga berkurang? “Ini juga mempengaruhi keuangan, bertambah atau berkurangnya anggota keluarga membutuhkan penyesuaian keuangan, konsumsi, transportasi, dan lain-lain,” jelas Liliyan.

3. Cek kembali dana darurat

Menurut Liliyan, jumlah ideal dana darurat adalah 6 kali dari pengeluaran bulanan. Jika sudah berkeluarga, sebaiknya siapkan dana darurat sekitar 12 kali dari pengeluaran. Dana darurat ini berguna untuk hal-hal yang tak terduga.

Lanjut baca halaman berikutnya untuk mengetahui tips melakukan review keuangan di akhir tahun, yuk, Bunda.

Bunda, yuk, download aplikasi digital Allo Bank di sini. Dapatkan diskon 10 persen dan cashback 5 persen.

Saksikan juga video 5 tips mengatur keuangan rumah tangga pada pasangan suami istri yang bekerja yang ada di bawah ini, ya, Bunda.

[Gambas:Video Haibunda]

CEK PERFORMA INVESTASI HINGGA GUNAKAN JASA KONSULTAN KEUANGAN

6 Tips Review Keuangan di Akhir Tahun, Bagaimana Caranya?/Foto: iStock

4. Cek performa investasi pada akhir tahun

Bunda juga perlu cek performa investasi pada akhir tahun sembari disesuaikan dengan tujuan-tujuan keuangan.

“Jika merasa belum mendapatkan keuntungan yang ideal, tidak ada salahnya untuk memperbaiki komposisi investasi,” saran Liliyan.

Misalnya, jika performa investasi reksadana kurang bagus, alihkan ke produk investasi lainnya seperti saham. “Dengan melakukan review seperti ini barulah kita tahu sudah sampai di mana posisi financial goal kita dan apa saja yang ingin diperbaiki di tahun depan,” ujar Liliyan.

5. Mengalokasikan dana untuk investasi

Jika ternyata setelah di-review hasil keuangan positif, kekayaan bertambah dan masih menyisakan dana, Bunda bisa mengalokasikan kelebihan dana tersebut ke investasi.

“Misal, setelah di-review ada kelebihan 20 persen, maka kita bisa masukkan dana tersebut di investasi yang sesuai profil risiko untuk mengejar inflasi. Agar saat dana tersebut ingin digunakan untuk tujuan keuangan seperti dana pendidikan, dana pensiun menjadi cukup,” jelas Liliyan.

6. Meminta bantuan konsultan keuangan

Jika setelah melakukan review keuangan ternyata hasilnya negatif, Bunda perlu menghindari kejadian berulang di tahun depan. Jika ternyata masih bingung bagaimana cara mengatur keuangan Bunda bisa meminta bantuan jasa konsultan keuangan.

“Bisa juga menghubungi konsultan keuangan agar bisa mendapatkan pendampingan agar kondisi financial bisa lebih sehat dan tujuan keuangan dapat tercapai sesuai harapan,” kata Liliyan.